資産整理で老後資金の捻出に成功したケース
ご状況
Ａさんは、お父様と同居しておりましたが、少し前に施設に入所することになりました。
お父様の年金が少なく、施設の費用に毎月、預金を切り崩していく状態が続いておりました。
Ａさんは、今後にかかる費用を計算すると、この状態が何年も続くと資金不足になること、Ａさんの住宅ローンも支払う必要がある中、もうどうして良いかわからないという状況の中、ご相談に来られました。
司法書士の提案＆お手伝い
Aさんの相談を聞いて、司法書士は、お父様に関する書類をじっくり精査しました。
お父様の財産は、Ａさんとお父様の共有名義の大きなご自宅と、多少の預貯金であると判明しました。
大きなご自宅の住宅ローンは、現在もＡさんがお支払いを継続しています。
そこで、大きなご自宅からサイズダウンした便利なマンションへの住み替えのご提案をしました。
結果
現在の大きなご自宅は売却することにより、数千万の現金が手に入ることになります。
住宅ローンも大きなご自宅を売却することにより、返済が完了しますので、今後の毎月の返済は無くなります。
居住用財産の特例も利用するこちとにより、譲渡税も圧縮することができました。
残った売却代金でサイズダウンしたマンションへ住み替えをしますが、現金で購入するため、新たに住宅ローンの返済は発生しません。
マンションを購入した後の残った売却代金も、数千万が手元に残りましたので、その現金でお父様の施設費用を捻出することが出来ました。
なおかつ住宅ローンの返済も今後はありませんので、毎月のやりくりが楽になったようです。
Ａさんは、今後お父様の老後の費用、介護費用の心配もなくなり、安心されておりました。
相続の専門家による相談実施中！
相続手続きや遺言書作成、生前対策など相続に関わるご相談は当事務所にお任せ下さい。
当事務所の司法書士が親切丁寧にご相談に対応させていただきますので、まずは初回相談をご利用ください。
相続相談予約専用ダイヤルは0120-327-357になります。
お気軽にご相談ください。
この記事を担当した司法書士
みなみ司法書士事務所
代表
光山 仁煥 (みつやま ひとし)
- 保有資格
-
司法書士、簡裁訴訟代理等関係業務認定、一家族信託普及協会正会員、日本財産管理協会認定会員、 成年後見センター・リーガルサポート登録司法書士
- 専門分野
-
相続・遺言・民事信託
- 経歴
-
みなみ司法書士事務所の代表を務める。生前におけるご自身の「財産管理」のサポートから亡くなった後の相続手続きまで最適なサポートを実施している。現在では民事信託にも力を入れており、相談者からの信頼も厚い。また、相続の相談件数1200件以上の経験から相談者からの信 頼も厚い
